世界の住宅ローン貸出市場は、2022年から2031年までに 1,25,785.2億米ドル から 2,84,679.8億米ドルまでの収益増加が見込まれ、2023年から2031年の予測期間にかけて年平均成長率（CAGR）が 9.5％で成長すると予測されています。

住宅ローン貸出は、消費者にお金を貸す金融機関の名称です。住宅ローンを提供し、引き受ける住宅ローン銀行または金融機関です。金利、期間、返済計画など、住宅ローンに不可欠な要素は、住宅ローン貸出によって決定されます。

市場を牽引する要因：

• ローン申請プロセスの短縮が市場を後押しすると推定されます。これは主に、住宅ローン融資が24時間以内にローン申請を承認しようとしているためです。また、住宅ローン融資の申し込みは、インターネットのフォームに記入し、いくつかの書類を電子メールで送信し、融資の詳細について話し合うだけで済むため、一般的に時間がかかりません。さらに、小規模企業のオーナーは、迅速な申し込み手続きにより、安心して住宅ローンを申し込むことができます。その結果、住宅ローンの貸し手はこれらの書類を活用し、借り手が融資を受ける資格があるかどうかを判断します。
• 融資プロセスのデジタル化に向けた注目の高まりが、市場成長の原動力になると予想されます。デジタル化は、中核的な処理能力を強化し、より良い顧客サービスと洞察を提供するために、金融サービスにおいて最も広く採用されている戦略の一つです。その結果、フィンテック企業は金融サービスのデジタル化に注力することで、売上高比率を高めていると報告されています。
• 多額の現金へのアクセスが市場を牽引すると予測されます。これは、中小企業のオーナーは通常、負債市場や株式市場で資金を増やす資金力を持っていないためです。加えて、これは事業を始めることを非常にリスキーで高価なものにする可能性があります。その結果、住宅ローン融資を利用すれば、儲かる住宅ローンですべての事業立ち上げ支出を賄うことが可能になります。
• 住宅ローン金利の上昇が市場の妨げになると予想されます。

地域別分析

北米が最大のシェアを占めています。これは主に、連邦政府がモーゲージバンキング、住宅建設、住宅所有の促進を目的とした様々なプログラム（政府支援団体）を作ったことに起因しています。さらに、これらのプログラムには、連邦住宅抵当協会（ファニーメイとして知られる）、政府住宅抵当協会（ジニーメイとして知られる）、連邦住宅貸付抵当公社（フレディマックとして知られる）が含まれます。このように、政府によるイニシアチブの高まりが、この地域の市場成長を後押ししています。

ヨーロッパは、最速の成長という点で市場を独占すると推定されます。これは主に、所得水準の上昇、値ごろ感の急増、財政支援といった様々な要因によるものです。さらにこの地域では、デベロッパーの財務基盤が安定しており、組織化も進んでいます。その結果、この地域では住宅金融会社（HFC）や銀行が住宅ローンを提供しています。

セグメンテーションの洞察

住宅ローンタイプ別

従来型の住宅ローンセグメントが、シェアで市場を独占しています。これは、従来型ローンの方が事務手続きが少なくて済み、承認も早いためです。さらに、従来型ローンを受け入れる住宅ローン業者は、政府保証ローンに関連する典型的な遅延を避けることができます。

プロバイダー別

一次モーゲージ貸出業者が収益面で市場を独占しています。これは、モーゲージバンカーやオリジネーターが取引に協力し、ローン締結のために銀行にモーゲージリクエストを提出するためです。さらに、ブローカーは顧客を主要な金融機関に紹介するため、そのサービスに対して報酬を受け取ります。しかし、借り手は、ブローカーが借り手の信用と指定された条件に応じて最良の取引を検索することで利益を得ります。このように、プライマリーモーゲージレンダーの主な動向は以下の通りです。

主要な企業:

• BNP Paribas
• Standard Chartered PLC
• Qatar National Bank
• SoFi
• Rocket Mortgage LLC
• Federal National Mortgage Association
• Clear Capital
• Mitsubishi UFJ Financial Group
• Bank of America Corporation
• Roostify
• Mr. Cooper
• China Zheshang Bank
• PT Bank Central Asia Tbk
• Royal Bank of Canada
• Ally
• JP Morgan & Chase
• Truist financial corporation

セグメンテーションの概要

世界の住宅ローン貸出市場は、住宅ローンタイプ、住宅ローン条件、金利、プロバイダー、および地域に焦点を当てて分類されています。

住宅ローンタイプ別

• コンベンショナルモーゲージローン
• ジャンボローン
• 政府保証付住宅ローン
• その他

住宅ローン条件別

• 30年住宅ローン
• 20年住宅ローン
• 15年住宅ローン
• その他

金利別

• 固定金利住宅ローン
• 変動金利住宅ローン

プロバイダー別

• 住宅ローンの主要借入先
  • 信用組合
  • NBFC
  • その他
• 二次住宅ローンの貸し手

地域別

• 北アメリカ
  • アメリカ
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨロッパー
  • 西ヨロッパー
    • イギリス
    • ドイツ
    • フランス
    • イタリア
    • スペイン
    • その地の西ヨロッパー
  • 東ヨロッパー
    • ポーランド
    • ロシア
    • その地の東ヨロッパー
• アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • オーストラリアおよびニュージーランド
  • 韓国
  • ASEAN
  • その他のアジア太平洋
• 中東・アフリカ（MEA）
  • サウジアラビア
  • 南アフリカ
  • UAE
  • その他のMEA
• 南アメリカ
  • アルゼンチン
  • ブラジル
  • その他の南アメリカ

[目次]

1 世界の住宅ローン市場の紹介
1.1 市場の概要
1.2 報告書の範囲
1.3 仮定

2 エグゼクティブサマリー: 住宅ローン市場

3 研究方法
3.1 データマイニング
3.2 検証
3.3 一次面接
3.4 データソースのリスト
3.5 分析ツールとモデル

4 世界の住宅ローン市場の見通し
4.1 概要
4.2 市場のダイナミクスとトレンド
4.2.1 ドライバー
4.2.2 拘束
4.2.3 機会
4.3 ポーターのファイブフォース分析
4.4 バリューチェーン分析
4.5 市場の成長と見通し
4.5.1 価格傾向分析
4.5.2 機会の共有

5 世界の住宅ローン市場、住宅ローンの種類別
5.1 概要
5.2 従来の住宅ローン
5.3 ジャンボローン
5.4 政府保証付き住宅ローン
5.5 その他

6 世界の住宅ローン市場（住宅ローン条件別）
6.1 概要
6.2 30年住宅ローン
6.3 20年住宅ローン
6.4 15年住宅ローン
6.5 その他

7 世界の住宅ローン市場（金利別）
7.1 概要
7.2 固定金利住宅ローン
7.3 変動金利住宅ローン

8 世界の住宅ローン市場（プロバイダー別）
8.1 概要
8.2 主な住宅ローン貸し手
8.2.1 バンク
8.2.2 信用組合
8.2.3 NBFC
8.2.4 その他
8.3 第二の住宅ローン貸し手

9 世界の住宅ローン市場（地域別）
9.1 概要

9.2 北米

9.2.1 北米市場のスナップショット
9.2.2 米国
9.2.3 カナダ
9.2.4 メキシコ

9.3 ヨーロッパ

9.3.1 ヨーロッパ市場のスナップショット
9.3.2 西ヨーロッパ
9.3.2.1 英国
9.3.2.2 ドイツ
9.3.2.3 フランス
9.3.2.4 イタリア
9.3.2.5 スペイン
9.3.2.6 西ヨーロッパの残りの地域
9.3.3 東ヨーロッパ
9.3.3.1 ポーランド
9.3.3.2 ロシア
9.3.3.3 東ヨーロッパの残りの地域

9.4 アジア太平洋

9.4.1 アジア太平洋市場のスナップショット
9.4.2 中国
9.4.3 日本
9.4.4 インド
9.4.5 オーストラリアとニュージーランド
9.4.6 アセアン
9.4.7 アジア太平洋地域のその他の地域

9.5 中東とアフリカ

9.5.1 中東およびアフリカ市場のスナップショット
9.5.2 アラブ首長国連邦
9.5.3 サウジアラビア
9.5.4 南アフリカ
9.5.5 残りの MEA

9.6 南アメリカ

9.6.1 南米市場のスナップショット
9.6.2 ブラジル
9.6.3 アルゼンチン
9.6.4 南アメリカの残りの地域

10 世界の住宅ローン市場の競争環境
10.1 概要
10.2 企業市場ランキング
10.3 主要な開発戦略
10.4 競合ダッシュボード
10.5 製品のマッピング
10.6 トッププレーヤーの順位、2022
10.7 競合ヒートマップ
10.8 勝てる戦略

11 会社概要

11.1 BNP Paribas
11.1.1 概要
11.1.2 財務実績
11.1.3 製品の見通し
11.1.4 主要な開発状況
11.1.5 主要な戦略的動きと展開

11.2 Standard Chartered PLC
11.2.1 概要
11.2.2 財務実績
11.2.3 製品の見通し
11.2.4 主要な開発状況
11.2.5 主要な戦略的動きと展開

11.3 Qatar National Bank
11.3.1 概要
11.3.2 財務実績
11.3.3 製品の見通し
11.3.4 主要な開発状況
11.3.5 主要な戦略的動きと展開

11.4 SoFi
11.4.1 概要
11.4.2 財務実績
11.4.3 製品の見通し
11.4.4 主要な開発状況
11.4.5 主要な戦略的動きと展開

11.5 Rocket Mortgage LLC
11.5.1 概要
11.5.2 財務実績
11.5.3 製品の見通し
11.5.4 主要な開発状況
11.5.5 主要な戦略的動きと展開

11.6 Federal National Mortgage Association
11.6.1 概要
11.6.2 財務実績
11.6.3 製品の見通し
11.6.4 主要な開発状況
11.6.5 主要な戦略的動きと展開

11.7 Clear Capital
11.7.1 概要
11.7.2 財務実績
11.7.3 製品の見通し
11.7.4 主要な開発状況
11.7.5 主要な戦略的動きと展開

11.8 Mitsubishi UFJ Financial Group
11.8.1 概要
11.8.2 財務実績
11.8.3 製品の見通し
11.8.4 主要な開発状況
11.8.5 主要な戦略的動きと展開

11.9 Bank of America Corporation
11.9.1 概要
11.9.2 財務実績
11.9.3 製品の見通し
11.9.4 主要な開発状況
11.9.5 主要な戦略的動きと展開

11.10 Roostify
11.10.1 概要
11.10.2 財務実績
11.10.3 製品の見通し
11.10.4 主要な開発状況
11.10.5 主要な戦略的動きと展開

11.11 Mr. Cooper
11.11.1 概要
11.11.2 財務実績
11.11.3 製品の見通し
11.11.4 主要な開発状況
11.11.5 主要な戦略的動きと展開

11.12 China Zheshang Bank
11.12.1 概要
11.12.2 財務実績
11.12.3 製品の見通し
11.12.4 主要な開発状況
11.12.5 主要な戦略的動きと展開

11.13 PT Bank Central Asia Tbk
11.13.1 概要
11.13.2 財務実績
11.13.3 製品の見通し
11.13.4 主要な開発状況
11.13.5 主要な戦略的動きと展開

11.14 Royal Bank of Canada
11.14.1 概要
11.14.2 財務実績
11.14.3 製品の見通し
11.14.4 主要な開発状況
11.14.5 主要な戦略的動きと展開

11.15 Ally
11.15.1 概要
11.15.2 財務実績
11.15.3 製品の見通し
11.15.4 主要な開発状況
11.15.5 主要な戦略的動きと展開

11.16 JP Morgan & Chase
11.16.1 概要
11.16.2 財務実績
11.16.3 製品の見通し
11.16.4 主要な開発状況
11.16.5 主要な戦略的動きと展開

11.17 Truist financial corporation
11.17.1 概要
11.17.2 財務実績
11.17.3 製品の見通し
11.17.4 主要な開発状況
11.17.5 主要な戦略的動きと展開